🛡️ 코인 리스크 관리 기초 Risk Management Basics

내일 당장 0원이 돼도 생활에 지장이 없는 금액을 고르세요. 오직 그 돈만 써요. 월세·공과금·비상금은 절대 여기 넣으면 안 돼요.

간단한 테스트: 이 돈을 잃으면 밤에 잠이 안 올 것 같다면, 금액이 너무 큰 거예요.

매수 전에 한 줄만 적어 두세요: 성장을 노리는 건지, 아니면 자산 보전이 목적인지. 이 답이 이후 선택의 공격성을 결정해요. 글로 남겨 두면 가격이 출렁일 때 초심으로 돌아오기 훨씬 쉬워요.

처음엔 아주 작은 금액으로 시작하세요. 목적은 수익이 아니라, 주문 방식·수수료·보관이 실제로 어떻게 돌아가는지 손으로 익히는 거예요. 큰돈이 들어가기 전에요. DCA(정해진 주기에 소액씩 사는 습관)를 이 단계에 붙이면 잘 맞아요.

처음에는 거래 하나당 전체 자본의 0.5~1%만 위험에 노출하세요. 1,000만 원이라면 10만 원이 상한선이에요. 그러면 연속으로 10번 틀려도 자본의 약 90%가 남아요.

포지션 크기(얼마를 사느냐)와 리스크 금액(손절 시 실제 잃는 돈)은 달라요. 이걸 헷갈리면 레버리지를 쓸 때 특히 위험해요.

매수하기 전에 빠져나올 지점을 정해 두세요. 손절가는 가격이 그 아래로 내려가면 자동으로 포지션을 닫아 주고, 익절가는 오를 때 같은 역할을 해요. 미리 설정해 두면 결정적인 순간에 감정이 끼어들 틈이 없어요. 지정가 주문으로 원하는 가격을 정확히 지정할 수 있어요.

1:2 또는 1:3을 목표로 해요. 1을 걸어서 2~3을 노린다는 뜻이에요. 1:2라면 절반만 맞아도 결국 이익이 나요. 매번 꼭 맞아야 한다는 압박에서 벗어날 수 있어요.

알트코인 30개를 들고 있어도 다 같이 내리면 '의상만 다른 같은 베팅'이에요. 진짜 분산은 가치 동인이 다른 자산을 섞는 거예요. 현금, 스테이블코인인 USDC나 테더, 혹은 테더 골드 같은 비상관 자산이 그 예예요. 스테이블코인은 변동성을 낮춰 주지만 디페깅 리스크 자체는 있어요.

강력한 비밀번호를 쓰고 앱 기반 또는 하드웨어 2FA를 켜세요. SMS 인증은 심 스와핑으로 탈취될 수 있어요. 보유 금액이 늘어나면 하드웨어 지갑으로 키를 오프라인에 두세요. 시드 구문은 종이에 적어 오프라인에 보관하세요.

시드 구문은 절대 디지털 기기에 저장하지 마세요. 피싱 링크도 조심하고, 새 지갑인데 시드 구문이 미리 채워져 있다면 무조건 스캠이에요.

24시간 돌아가는 시장도, 내 상황도 계속 바뀌어요. 무서운 일이 생긴 뒤에만 돌아보지 말고, 정기적으로 목표·포지션 크기·출구 설정을 다시 살펴보세요. 시장 사이클은 천천히 돌아오니까, 지난 시즌에 맞던 계획이 지금은 안 맞을 수 있어요.