비너스 프로토콜이 뭐예요?

은행 대신 스마트 컨트랙트가 운영하는 BNB 체인 머니마켓이에요. 코인을 맡겨서 이자를 받거나, 담보를 걸고 다른 코인을 빌리거나, 초과 담보로 VAI라는 스테이블코인을 발행할 수 있어요. XVS를 스테이킹하면 규칙을 투표로 바꿀 수 있어요.

비너스 프로토콜은 독자적인 블록체인인가요?

아니에요. 비너스는 앱이에요. BNB 체인 위에서 돌아가는 스마트 컨트랙트 묶음으로, 자체 체인은 없어요. BNB 체인의 지분증명 보안을 빌려 쓰기 때문에 수수료가 낮아요.

XVS 토큰은 어디에 써요?

XVS는 거버넌스 토큰이에요. 비너스 볼트에 스테이킹하면 보상도 받고, 이자율·담보 비율·상장 자산 등을 온체인 투표로 결정할 수 있어요. 발행 한도는 3천만 XVS로 정해져 있어서 그 이상은 절대 찍히지 않아요.

비너스 프로토콜이 해킹당한 적 있나요?

큰 손실은 코드 버그보다 외부에서 왔어요. 2025년 9월에는 핵심 이용자 한 명이 가짜 Zoom 피싱 사기로 약 1,300만 달러를 잃었는데 대부분 나중에 돌아왔어요. 2026년 3월에는 유동성이 얇은 토큰의 가격 피드를 조작한 공격자가 약 370만 달러를 빼갔어요. (정보 제공 목적이며, 특정 거래소나 투자를 권유하는 것이 아닙니다.)

No.320

📒 도감 시총 · BNB 체인 DeFi 대출

비너스 프로토콜 XVS

BNB 체인 안에 박힌 대출·차입 금고

🎭 담보를 맡아 두고 대출을 내어주며, 자기만의 스테이블코인까지 찍어내는 금고지기 도마뱀. 몸에 남은 흉터 두어 개가 살아온 내력을 말해줘요.

💵 스테이블📜 스마트컨트랙트

ALTROOKIE CODEX

💬 "저는 은행이 아니라 컨트랙트예요. 코인을 맡기면 이자를 드리고, 담보를 걸면 대출을 내어줘요. VAI가 필요하다면 직접 발행해 드릴 수도 있어요. 직원도, 영업시간도, 허락 받을 곳도 없답니다."

💬 한 줄 요약

정체: BNB 체인의 DeFi 머니마켓. 코인을 맡겨 이자를 받거나, 담보를 걸고 빌리거나, VAI 스테이블코인을 직접 발행할 수 있어요.
2020년 9월 29일: 바이낸스 런치풀에서 출범. Swipe(SXP)를 만든 팀, 창업자 호세리토 리사론도가 이끌었어요.
XVS는 거버넌스 토큰. 스테이킹하면 이자율·상장 자산 투표권을 얻어요. 발행 한도는 3천만 개로 고정이에요.
자체 체인이 없는, BNB 체인 위의 앱이에요. 피싱과 오라클 조작이라는 흉터를 몸에 새기고 있어요.

📖 이야기

2020년 9월 29일. 비너스가 바이낸스 런치풀에서 문을 열었어요. 사람들이 BNB 등 여러 코인을 스테이킹하자 첫 XVS 토큰이 쏟아져 나왔죠. 팀은 이미 크립토 씬에서 이름이 알려져 있었어요. 창업자 호세리토 리사론도가 이끈 그들은 Visa 체크카드와 연결된 지갑 서비스 Swipe(SXP)를 만들었던 팀이에요. 비너스는 그 팀이 카드 사업에서 열린 대출로 방향을 튼 결과물이었어요.

아이디어는 눈에 그려봐도 단순해요. 누구나 걸어와 코인을 넣을 수 있는 금고 하나를 상상해보세요. 코인을 넣으면 이자가 붙어요. 담보를 잠가두면 다른 코인을 빌릴 수 있고, 그 모든 과정은 스마트 컨트랙트가 처리해요. 대출 여부를 판단하는 은행원이 없어요. 지갑만 연결하면 누구에게나 같은 규칙이 적용돼요.

그런데 비너스에는 한 가지 특기가 더 있었어요. 바로 VAI예요. 맡긴 담보 가치보다 작은 금액만큼 VAI를 직접 발행할 수 있어요. 1달러에 가깝게 유지되도록 설계된 스테이블코인으로, 초과 담보가 뒤를 받치는 구조예요. 금고지기 도마뱀이 이제 자기만의 동전까지 찍어내기 시작한 거예요.

운영권은 토큰 보유자에게 넘어갔어요. 비너스 볼트에 XVS를 스테이킹하면 금고가 돌아가는 방식에 투표할 수 있어요. 이자율, 각 자산에 필요한 담보 비율, 새 코인 상장 여부까지. 본사 결재 라인이 없고, 토큰 보유자들이 그 자리를 대신해요.

📊 스탯

altrookie 편집부 평가 점수예요. 실시간 시장 데이터가 아니에요. 점수 기준 →

🏦실용성 대출·차입·VAI 발행

🗳️거버넌스 온체인 커뮤니티 투표

💎희소성 3천만 XVS 발행 상한

🛡️보안 이력 피싱·오라클 조작 흉터

🔗독립성 BNB 체인 위 앱, 자체 체인 없음

🧩 어떻게 작동하나요?

비너스는 체인이 아니라 앱이에요. BNB 체인 위에서 돌아가는 스마트 컨트랙트로, 보안은 BNB 체인의 지분증명 네트워크가 대신 책임져요. 그래서 비너스를 이용하는 수수료가 낮아요. 대출자들은 코인을 공유 풀에 쏟아 넣고 이자를 받아요. 차입자들은 담보를 맡기고 다른 코인을 빼가는데, 항상 빌리는 것보다 많은 담보를 잠가둬야 해요. 그 담보에서 VAI 스테이블코인도 발행할 수 있어요.

💰 대출자가 코인을 예치하고 이자를 받는 동안, 🧑‍🌾 차입자는 담보를 맡기고 🦎 풀에서 대출을 받아요. 그 담보로 🪙 VAI 스테이블코인을 발행할 수도 있어요.

🌗 빛과 그림자

🌕 빛

BNB 체인에서 가장 잘 알려진 대출 마켓 중 하나로, 대출·차입·스테이블코인 발행을 한 곳에서 해결해요
진짜 커뮤니티 운영: XVS 보유자가 이자율·담보 비율·상장 자산을 온체인 투표로 직접 결정해요. 회사 결재 없이요.
XVS 발행 한도 3천만 개로 고정 (그 이상은 절대 찍히지 않아요). BNB 체인 덕분에 수수료도 낮아요.

🌑 그림자

실제 피해 이력이 있어요. 2026년 3월 오라클 가격 피드 조작으로 약 370만 달러가 빠져나갔고, 약 215만 달러의 부실 채권이 남았어요.
이용자 자체가 표적이에요. 2025년 9월 핵심 이용자 한 명이 가짜 Zoom 피싱 사기로 약 1,300만 달러를 잃었어요 (코드 버그가 아니었지만, 자금이 플랫폼에 묶여 있었어요. 대부분은 나중에 돌아왔어요.)
자체 체인이 없어요. BNB 체인이 흔들리면 비너스도 흔들려요.
XVS 초기 배분 방식은 자료마다 설명이 달라요. 초기 분배 관련 주장은 주의해서 봐야 해요.

🧬 진화 계통도

비너스는 어느 프로젝트의 포크가 아니에요. Compound와 Aave가 개척한 머니마켓 개념을 BNB 체인으로 옮겨온 거예요. 팀과 창업자 기준으로는 Swipe(SXP)의 형제뻘이고, 코드 복사본은 아니에요.

🏦 Compound 🦎 비너스 프로토콜 💳 Swipe

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👻 Aave 🔶 BNB

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❓ 자주 묻는 질문

비너스 프로토콜이 뭐예요?: 은행 대신 스마트 컨트랙트가 운영하는 BNB 체인 머니마켓이에요. 코인을 맡겨서 이자를 받거나, 담보를 걸고 다른 코인을 빌리거나, 초과 담보로 VAI라는 스테이블코인을 발행할 수 있어요. XVS를 스테이킹하면 규칙을 투표로 바꿀 수 있어요.
비너스 프로토콜은 독자적인 블록체인인가요?: 아니에요. 비너스는 앱이에요. BNB 체인 위에서 돌아가는 스마트 컨트랙트 묶음으로, 자체 체인은 없어요. BNB 체인의 지분증명 보안을 빌려 쓰기 때문에 수수료가 낮아요.
XVS 토큰은 어디에 써요?: XVS는 거버넌스 토큰이에요. 비너스 볼트에 스테이킹하면 보상도 받고, 이자율·담보 비율·상장 자산 등을 온체인 투표로 결정할 수 있어요. 발행 한도는 3천만 XVS로 정해져 있어서 그 이상은 절대 찍히지 않아요.
비너스 프로토콜이 해킹당한 적 있나요?: 큰 손실은 코드 버그보다 외부에서 왔어요. 2025년 9월에는 핵심 이용자 한 명이 가짜 Zoom 피싱 사기로 약 1,300만 달러를 잃었는데 대부분 나중에 돌아왔어요. 2026년 3월에는 유동성이 얇은 토큰의 가격 피드를 조작한 공격자가 약 370만 달러를 빼갔어요. (정보 제공 목적이며, 특정 거래소나 투자를 권유하는 것이 아닙니다.)

⚠️ 투자 조언이 아닙니다. 모든 수치는 정보 제공용이며