📖 术语
🟢 通俗解释
🔰 新手
🪪 KYC Know Your Customer
交易所通过身份证件核实用户"真实本人"身份的流程，也叫"客户身份识别"。
💡
一句话定义 — KYC 就是确认"你真的是你本人吗？"的步骤。就跟办手机卡时要出示身份证，道理完全一样。
🏪 通俗来说 — 开银行账户的比喻
去银行开户时要出示身份证，对吧？KYC 也是同样的逻辑。交易所需要确认你是谁，才能给你开放账户（交易）。通常只需提交一次证件照和本人自拍就完成了，通过后基本不用再操作。
🛡️ 为什么重要？
- 🧼 防止洗钱和犯罪资金流入平台
- 👤 减少冒名顶替和盗用身份的交易，保护用户
- ⚖️ 绝大多数国家和地区都以法律形式规定了这一流程（中国大陆同样适用）
🏦 所以在交易所买卖加密货币，通常需要先完成 KYC。
🆚 容易混淆的地方
| 区别 | KYC | 密码 · 助记词 |
|---|---|---|
| 是什么 | 核实你是谁 | 钱包/账户的钥匙 |
| 提交对象 | 向正规交易所提交一次 | 绝对不能给任何人 |
| 性质 | 身份登记（公开流程） | 最高机密 |
🔑 KYC 时提交身份证是正常的，但如果有人要求你提供助记词或密码，那不是 KYC，而是诈骗。
🚨 注意事项 — 这些要小心
- ✅ 只在官方App或官网提交证件（务必确认地址栏）
- 🚫 通过短信或聊天软件发来的链接要求提交证件 → 高度怀疑钓鱼
- 🚫 以"KYC认证"为由索要助记词或密码 → 百分之百是诈骗
- ⚠️ 完全不做身份核实的交易所可能在监管之外，资金无法提现的风险很高
❓ 常见问题
- 为什么要做KYC？
- 这是法律规定的流程，目的是防止洗钱、诈骗和借名交易。绝大多数合规交易所要求完成身份核实后才能开放充提币和交易功能。
- 做了KYC，个人信息安全吗？
- 正规交易所有义务保护用户信息，但无法做到百分之百安全。因此只应在可信赖的平台上、通过官方App或官网提交证件，切勿通过陌生链接操作。
- 有没有不需要KYC的交易所？
- 有，但不推荐使用。没有身份核实的平台很可能游离于监管之外，资金被冻结或无法提现的事故频发，风险较高。