自称'银行'的加密平台承诺高息 — 其CEO被判15年

韩国一家法院以欺诈罪判处加密存款平台 Delio 首席执行官 15 年监禁。Delio 曾把自己包装成“数字资产银行”,接受比特币和以太坊存款并承诺高额利息,却在 2023 年冻结提现,随后破产。

首尔南部地方法院认定,郑相镐(Jeong Sang-ho)在不具备经营能力的情况下,把 Delio 宣传成一家加密银行,从客户手中拿走了超过 700 亿韩元(约 4,900 万美元)。他还因使用伪造的会计报告(虚增币种持仓约 3,400 万美元)为公司取得虚拟资产服务商牌照而被定罪。

这一刑期短于检方要求的 20 年,原因也提醒我们:这类案件往往并不干净利落。法院裁定,从为 Delio 托管服务器的公司处扣押的证据取得程序违法,因此驳回了指控中最大的一项 — 涉及约 2,800 名受害者、2,500 亿韩元(约 1.76 亿美元)。郑相镐最终只在涉及约 1,100 名受害者的备位指控上被定罪。

Delio 在 2023 年 6 月毫无预警地暂停提现,当年 8 月停止服务,并于 2024 年 11 月被宣告破产。对存款人而言,早在判决到来之前,这些钱实际上就已经没了。

这里的套路值得记住。一个替你保管币、又承诺稳定高息的平台,并不是银行 — 哪怕它自称是银行。你的存款会变成公司的资产;一旦它拿去放贷、交易,或者只是管理不善,你就成了排队等候的无担保债权人,存款保险也不适用。这是信息,而非投资建议,但“私钥在手,币才在手”最稳妥的版本,依然是你自己保管的币;任何高到让人觉得毫不费力的收益,都值得认真看清:真正承担风险的到底是谁。