“每月保证 25%” —— 1.65 亿美元加密骗局案背后的那句承诺

美国司法部表示，被指控操盘 1.65 亿美元加密货币庞氏骗局的男子已从斐济被遣返回美国，并已出庭。检方指控，现年 59 岁、来自佐治亚州 Flowery Branch 的 Edward Zimbardi 推广了一个宣称“每月保证 25% 回报”的项目，并要求投资者把加密货币转入他暗中控制的钱包。依据 7 月的起诉书，他面临 12 项电汇欺诈、12 项洗钱以及 1 项洗钱共谋指控。以上均为指控内容，尚未经法庭认定。

据检方描述，该项目在 2022 年 6 月至 2023 年 8 月间以 The Crypto Program 的名义运作，通过视频和网站兜售所谓“广告套餐”，并附带上述每月保证回报。参与者被要求把加密货币打进由 Zimbardi 控制的钱包，政府方面称最终有数千人向这些钱包转入超过 1.65 亿美元。检方指控，这些资金并没有真的用于购买广告：他被指用超过 3,400 万美元进行高风险的外汇交易，并用后来投资者的钱去支付更早的投资者 —— 这正是庞氏骗局的核心运作方式 —— 同时至少有 1,000 万美元被他用于个人开销，包括给儿子买房、购买豪车以及支付赡养费。

司法部称，该项目在 2023 年 8 月崩盘后，Zimbardi 前往海外，并在 2025 年 7 月得知联邦调查局正在调查后定居斐济。检方表示，他在 2026 年 5 月缺席了儿子在弗吉尼亚州的婚礼，因为他猜到探员会在现场等他，而这个判断是对的。8 月 14 日，斐济当局在 FBI 与美国国务院的配合下将他遣返美国。FBI 正呼吁曾经投资该项目的人主动联系。

对新手而言，这个案子有价值的地方是它的“形状”，而不是金额。三个警示信号就摆在表面上。第一，固定的保证月收益 —— 真实的投资不会这样运作，承诺越精确、越慷慨，越可以确定它是假的。第二，一个听起来体面的外壳故事，这里是“广告套餐”，用来解释钱究竟从哪里来。第三，要求你把加密货币转入由别人控制的钱包。

第三点值得当成一条固定规则记住：当你的币进入一个私钥属于别人的地址时，你信任的就不再是区块链，而是那个人，而这笔转账无法撤销。请把资产放在自己掌握私钥的钱包里，把“保证”当作警告词而不是卖点；如果你怀疑自己卷入了类似项目，请通过官方渠道向执法机构报案。